Cтраница 4
Проблема данного подхода состоит в том, что авторы вирусов не собираются сидеть сложа руки. Они могут написать вирус, удаляющий файл с контрольными суммами. Что еще хуже, можно написать вирус, считающий такую контрольную сумму заново и заменяющий старое значение в файле checksum новым. Чтобы защититься от подобной атаки, антивирусная программа может попытаться спрятать файл контрольных сумм, но такой подход вряд ли будет долго работать, так как авторы вирусов обязательно тщательно изучат антивирусную программу. Лучший подход заключается в шифровании файла контрольных сумм. В идеале при шифровании должна использоваться смарт-карта с ключом, хранящимся вне компьютера, чтобы программы не могли до него добраться. [46]
Если операция производится в нижнем сегменте глаза ( повторное вмешательство), то удобно использовать предложенный нами роговичный подход к дренажной области глаза. Техника такого подхода, усовершенствованная Л. Н. Колесниковой, заключается в следующем. Намечают несквозной роговичный лоскут размером 1X4 мм. Лоскут отсепаро - - вывают сначала до лимба, а затем в лимбальной и склеральной зоне. Для лучшего подхода к зоне операции производят радиальный разрез конъюнктивы и склеры по ходу одной из сторон роговичного лоскута. Участок ткани, содержащий тра-бекулу и шлеммов канал, иссекают через разрез роговицы, произведенной под лоскутом. Для того чтобы иссечь дренажную зону во всю ее ширину, предварительно через тот же разрез можно сделать циклодиализ. Иссечение дренажной зоны производят лезвием бритвы, ножницами, трепаном или кусачками. В нашей клинике чаще используют кусачки, с помощью которых иссекают участок ткани размером 2X1 мм. После иссечения дренажной зоны производят иридэктомию, пришивают роговичный лоскут тремя швами и закрывают разрез конъюнктивы. [47]
Второй тонкий недостаток нисходящего подхода состоит в том, что он может породить веру в возможность начать программирование и тестирование верхнего уровня программы до того, как вся программа будет полностью спроектирована. Эта идея на первый взгляд кажется экономичной, но обычно дело обстоит совсем наоборот. Большинство опытных проектировщиков признает, что проектирование программы - процесс итеративный. Редко первый проект оказывается совершенным. Нормальный стиль проектирования структуры программы предполагает по окончании проектирования нижних уровней вернуться назад и подправить верхний уровень, внеся в него некоторые усовершенствования или исправляя ошибки, либо иногда даже выбросить проект и начать все сначала, потому что разработчик внезапно увидел лучший подход. Если же головная часть программы уже запрограммирована и оттестирована, то возникает серьезное сопротивление любым улучшениям ее структуры. В конечном итоге за счет таких улучшений обычно можно сэкономить больше, чем те несколько дней или недель, которые рассчитывает выиграть проектировщик, приступая к программированию слишком рано. [48]
Консультант № 1: Долгосрочное размещение активов следует осуществлять на основе эффективной границы. После определения эффективной границы для нескольких размещений вам следует выбрать на эффективной границе такое сочетание активов, которое в наилучшей степени отвечает толерантности риска для ваших средств. Консультант № 2: История не является путеводителем по будущему. Например, все согласны с тем, что уровень риска по облигациям вырос в связи с дерегулированием финансовой среды. Значительно лучшим подходом к долгосрочному размещению активов является ваша оценка ожидаемой доходности различных классов активов, исходя из текущих рыночных условий. [49]
Похожая ситуация возникает и при падении баланса вашего счета. Допустим, вы потеряли 5000 долларов в первый день торговли и общий баланс счета уменьшился до 95 000 долларов. Отметьте, что при использовании метода разделения счета доля оптимального f изменяется вместе с балансом. При повышении баланса доля оптимального f повышается, приближаясь в пределе к 1, когда баланс счета стремится к бесконечности. При падении баланса доля f приближается в пределе к 0, а общий баланс счета при этом стремится к неактивной части. Тот факт, что страхование портфеля встроено в метод разделения баланса, является огромным преимуществом, и об этой особенности мы еще поговорим позже. Стратегия статического дробного f смещает вас по линии CML влево от оптимального портфеля, если вы используете ограниченный портфель, и при любых изменениях баланса счет будет оставаться у этой точки на линии CML. Если вы используете неограниченный портфель ( что является лучшим подходом), то будете на эффективной границе для портфелей с неограниченной суммой весов ( так как нет линий CML для неограниченных портфелей) слева от оптимального портфеля. Когда баланс счета изменяется, вы остаетесь в той же точке на неограниченной эффективной границе. Если речь идет об использовании динамического дробного f для ограниченного или неограниченного портфеля, вы начинаете у тех же точек, но, когда баланс счета повышается, портфель сдвигается вправо вверх, а когда баланс понижается, портфель сдвигается влево вниз. При размещении активов с помощью метода статического f дисперсия не меняется, так как используемая доля оптимального f постоянна, но в случае с динамическим дробным f дисперсия - переменная величина. Хотя эти два метода имеют много общего, они все-таки серьезно отличаются. [50]