Cтраница 3
Кредитная организация, Банк России обязаны осуществить перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего операционного дня после получения соответствующего платежного документа, если иное не установлено федеральным законом, договором или платежным документом. [31]
В случае неправильной выдачи банками и сберегательными кассами денежных средств или неправильного зачисления средств на счета они несут ответственность за ущерб, причи пенный предприятиям, объединениям, организациям и учреж дениям, в пределах неправильно выданных или зачисленных до нежных сумм, если не будет установлено, что неправильная выдача или неправильное зачисление средств произведены но вине клиента. [32]
Кредитные организации имеют право открывать клиентам на определенный срок накопительные счета для зачисления средств. Расходование средств с этих счетов не допускается. Средства с накопительных счетов по истечении срока перечисляются на оформленные в установленном порядке расчетные ( текущие) счета клиентов. Накопительные счета не должны использоваться для задержки расчетов и нарушения действующей очередности платежей. [33]
ДЕБЕТОВОЕ АВИЗО - извещение о выполнении дебетовой операции, т.е. операции по зачислению средств на счет юридического лица, направляемое банком другому банку или клиенту. [34]
В целях улучшения расчетов в народном хозяйстве за товары и услуги и обеспечения своевременного зачисления средств на счета хозорганов в системе Госбанка организована и эффективно используется абонентская телеграфная связь для оперативного обмена информацией между учреждениями Госбанка. Созданы различные системы передачи данных от одного абонента к другому. [35]
АКЦЕПТОВАННЫЙ ЧЕК ( accepted cheque) - чек, имеющий акцепт банка, гарантирующий зачисление средств на счет получателя указанной в нем суммы. Применяется при расчетах бюджетных эрганизаций в пределах одного города за товары и услуги, возврате ринорганам доходов бюджета через предприятия связи. [36]
Второй и третий экземпляры отсылают в банк получателя платежа, где второй экземпляр служит основанием для зачисления средств на счет получателя и остается, в документах банка, а третий экземпляр прилагается к выписке со счета получателя платежа как основание для подтверждения банковской проводки. [37]
Проценты за пользование кредитом взимаются за период со дня списания средств со счета Кредитора до дня зачисления средств на счет Кредитора. [38]
Этот принцип относится в основном к порядку и срокам обработки документов банковскими учреждениями, срокам списания и зачисления средств на счета. Различными инструктивными документами Банка России установлены унифицированные сроки обработки платежных документов в коммерческих банках и расчетно-кассовых центрах Банка России. В соответствии со ст. 80 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. О Центральном банке Российской Федерации ( Банке России) Банк России устанавливает сроки безналичных расчетов. В частности, общий срок безналичных расчетов не должен превышать двух операционных дней в пределах субъекта Российской Федерации и пяти операционных дней в пределах Российской Федерации. [39]
Платежные поручения, расчетные чеки и аккредитивы не требуют акцепта, поскольку являются изначально поручениями, распоряжениями покупателя ( плательщика) банку произвести зачисление средств со счета плательщика на счет поставщика. [40]
Затем подписывается договор о расчетно-кассовом обслуживании, где указываются тарифы за оказываемый банком услуги и срок, в течении которого клиент может опротестовать списание или зачисление средств. [41]
Движение средств на расчетном счете организации банк фиксирует в выписке из расчетного счета, в которой показываются остатки денежных средств на начало рабочего дня, зачисление средств на расчетный счет, их списание со счета и остатки средств на конец рабочего дня. В установленные сроки выписка банка из расчетного счета организации с приложенными к ней документами на поступление и списание средств передается владельцу расчетного счета. Бухгалтер организации проверяет выписку и приложенные к ней документы, после чего проставляет корреспонденцию счетов. Если при проверке выписки банка обнаружена ошибка, организация сообщает об этом в учреждение банка. [42]
Руководитель банка наряду с общим наблюдением за состоянием бухгалтерской работы обязан проверять своевременность составления баланса и отчетности, периодически осуществлять контроль за своевременностью и полнотой зачисления средств на счета клиентов, направлением расчетно-денежных документов по назначению. [43]
Начисление банком процентов за пользование ломбардным кредитом, производится в размере и в порядке, определенном договором, со дня выдачи кредита ( со дня зачисления средств на корреспондентский счет банка по месту заключения договора), до дня возврата суммы кредита. [44]
Банк проверяет непрерывность ряда договоров переуступки права требования, а также соответствие наименования, печати и подписей уполномоченных лиц владельца в именном сертификате этим же реквизитам в заявлении на зачисление средств. [45]