Вероятность - наступление - страховой случай
Cтраница 1
Вероятность наступления страхового случая не должна быть слишком большой по двум причинам. Первая связана с тем, что реальная частота наступления страховых событий подвержена флуктуациям относительно своих средних значений. Следовательно, для страховой компании в этом случае реально наступление максимальных убытков. Вторая причина связана с тем, что высокая вероятность наступления страховых случаев соответствует большому размеру страховой премии, которую должен уплатить страхователь. Премия, которая составляет 20 - 30 % страховой суммы, очевидно, невыгодна страхователю. [1]
Вероятность наступления страхового случая не должна быть слишком большой по двум причинам. Первая связана с тем, что реальная частота наступления страховых событий подвержена флуктуациям относительно своих средних значений. Следовательно, для страховой компании в этом случае реально наступление максимальных убытков. Вторая причина связана с тем, что высокая вероятность наступления страховых случаев соответствует большому размеру страховой премии, которую должен уплатить страхователь. Премия, которая составляет 20 - 30 % страховой суммы, очевидно невыгодна страхователю. [2]
Вероятность наступления страховых случаев лежит в основе нетто-ставки. [3]
При расчете страхового тарифа определяющей выступает вероятность наступления страхового случая. [4]
Возникновение перераспределительных отношений в страховании обусловлено вероятностью наступления страхового случая, способного нанести ущерб. Никто не будет страховать свое имущество от наводнения в пустыне, так как вероятность такого события, очевидно, равна нулю. [5]
ФОРМАЛЬНЫЙ РИСК - не выходящая за определенный предел вероятность наступления страхового случая. [6]
РИСК ФОРМАЛЬНЫЙ - не выходящая за определенный предел вероятность наступления страхового случая. [7]
 |
Возможная структура нетто-премии. [8] |
Размер рискового взноса в нетто-премии зависит от страховой суммы и вероятности наступления страхового случая. Размер рисковой надбавки зависит от принятой вероятности превышения фактических выплат над расчетными. [9]
Вероятность ущерба, лежащая в основе нетто-ставки, зависит от вероятности наступления страхового случая. [10]
При определении нетто-ставки по имущественному страхованию учитываются следующие факторы: вероятность наступления страхового случая, частота и тяжесть проявления риска, размер страховой суммы договора. Норма прибыли в имущественном страховании обычно во внимание не принимается ввиду ее незначительности. [11]
 |
Возможная структура нетто-премии. [12] |
Размер рискового взноса в нетто-премии зависит от страховой сумл-мы и вероятности наступления страхового случая. Размер рисковой надбавки зависит от принятой вероятности превышения фактических выплат над расчетными. [13]
В статье говорится лишь о тех сведениях, которые необходимы, чтобы определить вероятность наступления страхового случая и размер возможных убытков. Несообщение сведений, не охватываемых правилами данной статьи, не влечет предусмотренных в ней последствий. Например, данные о содержании влаги в грузе сахарного песка не являются сведениями, на основе которых можно оценить вероятность наступления страхового случая и размер убытков. Однако таковыми могут быть признаны сведения о том, в какую тару упакован груз, каково ее состояние. [14]
Основным фактором, определяющим уровень ( в денежном выражении) нетто-ставки, является вероятность наступления страхового случая, определяемая на основе статистических данных или эмпирических ( экспертных) оценок. [15]
Страницы: 1 2 3 4