Cтраница 1
Учреждение банка вправе в предварительном и в последующем порядке осуществля документальную проверку достоверности указания в расчетных документах назначения платежа, рода ( вида) товара, реальности offpysisH ( отпуска) товарно-материальных ценностей и фактического выполнения работ или оказания услуг, в оплату которых выписан, документ, и других реквизитов. [1]
Учреждение банка при приеме платежного требования на инкассо за сданные в эксплуатацию предприятия, очереди, пусковые комплексы или объекты, подготовленные к выпуску продукции и оказанию услуг, проверяет соответствие платежного требования данным о сметной стоимости товарной строительной продукции, показанной в предъявляемом банку вместе с платежными требованиями акте Государственной ( рабочей) комиссии о приемке объекта в эксплуатацию. На акте кредитным работником делается надпись о приеме акта к оплате, после чего он возвращается подрядной организации. Вместе с платежным требованием подрядная организация представляет банку справку, составленную на основе акта о приемке объекта в эксплуатацию, и бухгалтерские справки, подтверждающие учтенные банком при определении размера кредита фактические доплаты и компенсации сверх сметной стоимости объекта, возмещаемые заказчиком одновременно с оплатой выполненных работ по сметной стоимости товарной строительной продукции. [2]
Учреждение банка выдает кассиру квитанцию на принятые суммы. Эта квитанция служит основанием для составления в бухгалтерии расходного ордера. [3]
Учреждение банка, получившее этот целевой перевод, направляет часть средств на погашение задолженности предприятия поставщикам и банку, а оставшуюся после этого часть средств зачисляет на расчетный счет предприятия или организации, которым пополняются собственные оборотные средства. [4]
Учреждение банка проверяет назначение сумм, образцы подпи-ей и правильность расчетов. Все платежи с расчетного счета осу-цествляются при наличии достаточного на нем остатка средств. [5]
Учреждение банка выдает владельцу счета в обусловленные с 1им сроки выписки из лицевого расчетного счета с необходимыми филожениями документов. Записи в выписке банка по дебету) значают выдачу наличных денег по чекам или списание ( умень-нение) по счету по безналичным расчетам, а по кредиту - взносы [ аличных денег по объявлениям или зачислениям ( увеличение) на) асчетный счет по безналичным расчетам. В бухгалтерском учете) бъединения ( предприятия) для учета этих операций открывают: чета Расчетный счет, по которому указанные в выписке банка шерации записывают наоборот: поступления ( увеличение количе -: тва денежных средств) - в дебет счета, а выбытие ( уменьше-ше) - в кредит счета. Это вытекает из того, что для банка Рас-штный счет имеет не денежный, а расчетный характер. Суммы записей s бухгалтерском учете предприятия по счету Расчетный счет 1олжны точно соответствовать выпискам банка. [6]
Учреждение банка, начинающее МФО, посылало другому учреждению поручение на зачисление и описание средств. Это поручение называется авизо. В учреждении банка, получившем авизо, совершался ответный оборот, подтверждающий, что полученное авизо принято к исполнению. [7]
Учреждение банка вправе в предварительном и в последующем порядке осуществлять документальную проверку достоверности указания в расчетных документах назначения платежа, рода ( вида) товара, реальности отгрузки ( отпуска) товарно-материальных ценностей и фактического выполнения работ или оказания услуг, в оплату которых выписан документ, и других реквизитов. При этом предприятие, объединение, организация, учреждение обязано по требованию банка представить документы, послужившие основанием для выписки этих расчетных документов. [8]
Учреждение банка, перечислившее задолженность, обязано своевременно сообщать по запросу соответствующего учреждения банка все необходимые сведения, облегчающие установление нового места жительства заемщика. [9]
Учреждение банка предоставляет кредиты в пределах выделенных ему по кредитному плану ресурсов. [10]
Учреждение банка оплачивает чеки из лимитированных книжек за счет депонированных средств чекодателей, а чеки из нелимитированных книжек-за счет кредита. [11]
Учреждение банка при непоступлении платежей по ссуде 26-го числа последнего месяца квартала предъявляет непогашенную часть задолженности по ссуде ко взысканию, а в последний день квартала при их непоступлении перечисляет на счет просроченных ссуд. [12]
Учреждение банка, в котором находится расчетный счет организации, имеющей неиспользованный остаток годового фонда заработной платы, направляет учреждению банка, в котором находится расчетный счет организации, перевыполнившей плановый годовой объем работ, подтверждение о размере передаваемого фонда и осуществляет выдачу средств на заработную плату в пределах уменьшенного годового фонда. [13]
Учреждение банка после проверки правильности полученных от предприятия сведений на их основании составляет расчет проверки обеспечения кредита, в котором определяет излишек или недостаток обеспечения. Излишек обеспечения направляют на погашение просроченных ссуд ( дебет счета № 90, субсчет Ссуды, не оплаченные в срок) или зачисляют на расчетный счет предприятия. Недостаток обеспечения взыскивают с предприятия путем перечисления средств с расчетного счета на ссудный счет, а при отсутствии средств на расчетном счете задолженность переносят на счет просроченных ссуд. [14]
Учреждение банка при приеме платежного требования на инкассо за сданные в эксплуатацию предприятия, очереди, пусковые комплексы или объекты, подготовленные к выпуску продукции и оказанию услуг, проверяет соответствие платежного требования данным о сметной стоимости товарной строительной продукции, показанной в предъявляемом банку вместе с платежными требованиями акте Государственной ( рабочей) комиссии о приемке объекта в эксплуатацию. На акте кредитным работником делается надпись о приеме акта к оплате, после чего он возвращается подрядной организации. Вместе с платежным требованием подрядная организация представляет банку справку, составленную на основе акта о приемке объекта в эксплуатацию, и бухгалтерские справки, подтверждающие учтенные банком при определении размера кредита фактические доплаты и компенсации сверх сметной стоимости объекта, возмещаемые заказчиком одновременно с оплатой выполненных работ по сметной стоимости товарной строительной продукции. [15]