Cтраница 1
Размер свободных активов страховщика принимается равным размеру его собственных средств, уменьшенных на величину непокрытых убытков и величину нематериальных активов. [1]
Инвестиционный риск страховой организации гарантируется ее свободными активами, значительную часть которых составляют собственные средства. [2]
Платежеспособность страховщика обеспечивается необходимым ( нормативным) размером свободных активов. Свободные активы страховщика определяются как разность между общей суммой активов и суммой его обязательств. Нормативный размер свободных активов страховщика, осуществляющего виды страхования иные, чем страхование жизни, устанавливается в размере 20 % годовой суммы поступивших страховых взносов, скорректированной с учетом операции по перестрахованию. В этих целях взносы, переданные в перестрахование, учитываются в размере, не превышающем 70 % суммы взносов, поступивших по операциям страхования и перестрахования. Для страховщиков, осуществляющих страхование жизни, нормативный размер свободных активов устанавливается равным 5 % резерва взносов по видам страхования, относящимся к страхованию жизни. [3]
Согласно нормативу, установленному органами страхового надзора России, размер свободных активов страховщика должен быть не менее 16 % размера его страховых обязательств. [4]
Платежеспособность страховщика обеспечивается необходимым ( нормативным) размером свободных активов. Свободные активы страховщика определяются как разность между общей суммой активов и суммой его обязательств. Нормативный размер свободных активов страховщика, осуществляющего виды страхования иные, чем страхование жизни, устанавливается в размере 20 % годовой суммы поступивших страховых взносов, скорректированной с учетом операции по перестрахованию. В этих целях взносы, переданные в перестрахование, учитываются в размере, не превышающем 70 % суммы взносов, поступивших по операциям страхования и перестрахования. Для страховщиков, осуществляющих страхование жизни, нормативный размер свободных активов устанавливается равным 5 % резерва взносов по видам страхования, относящимся к страхованию жизни. [5]
Одним из важнейших нормативных актов является инструкция о порядке применения методики нормативного соотношения между активами и обязательствами страховщика. Для платежеспособности размер свободных активов страховщика, исчисленный как разность между общей суммой активов и суммой его обязательств, должен соответствовать определенному нормативному размеру. [6]
Платежеспособность страховщика обеспечивается необходимым ( нормативным) размером свободных активов. Свободные активы страховщика определяются как разность между общей суммой активов и суммой его обязательств. Нормативный размер свободных активов страховщика, осуществляющего виды страхования иные, чем страхование жизни, устанавливается в размере 20 % годовой суммы поступивших страховых взносов, скорректированной с учетом операции по перестрахованию. В этих целях взносы, переданные в перестрахование, учитываются в размере, не превышающем 70 % суммы взносов, поступивших по операциям страхования и перестрахования. Для страховщиков, осуществляющих страхование жизни, нормативный размер свободных активов устанавливается равным 5 % резерва взносов по видам страхования, относящимся к страхованию жизни. [7]
Платежеспособность страховщика обеспечивается необходимым ( нормативным) размером свободных активов. Свободные активы страховщика определяются как разность между общей суммой активов и суммой его обязательств. Нормативный размер свободных активов страховщика, осуществляющего виды страхования иные, чем страхование жизни, устанавливается в размере 20 % годовой суммы поступивших страховых взносов, скорректированной с учетом операции по перестрахованию. В этих целях взносы, переданные в перестрахование, учитываются в размере, не превышающем 70 % суммы взносов, поступивших по операциям страхования и перестрахования. Для страховщиков, осуществляющих страхование жизни, нормативный размер свободных активов устанавливается равным 5 % резерва взносов по видам страхования, относящимся к страхованию жизни. [8]