Cтраница 1
Грязные деньги, появляющиеся в результате уклонения от налогов и криминальной деятельности, будут существовать всегда, но всегда с ними будет вестись борьба. Данная книга написана не для того, чтобы стать настольной книгой или руководством к действию по отм-ыванию денег. Она служит предупрежде-нием, что рано или поздно все тайное становится явным. В Германии справочник уже выдержал семь изданий и интерес к нему не ослабевает. [1]
Грязные деньги заставляют криминальный мир крутиться. По данным МВФ, ежегодно в мире отмывается от 500 млрд. до 1 5 трлн. долл. [2]
В глазах же общества возможна серьезная девальвация грязных денег. Мы вынуждены также мириться с тем, что один и тот же доход воспринимается по-разному в зависимости от способа его получения: одно дело, если он заработан собственным физическим трудом; другое - если обеспечен путем организации труда других людей; третье - если получен в результате перепродажи готовых продуктов или предоставления денежных ссуд под проценты. Отношение к этим видам дохода различно в разные исторические периоды, зависит от национальной культуры, принадлежности к той или иной социальной группе. [3]
Противники Н.а. считают, что в случае проведения Н.а. Россия рискует превратиться в страну, где легко отмывать грязные деньги; в значительной степени теряет смысл уже выполненная огромная работа по становлению в стране налогового, валютного и таможенного контроля; обесцениваются важнейшие принципы налогообложения ( отмеченные еще А. Смитом) - всеобщность и справедливость, поскольку Н.а. ставит в равное правовое положение и тех, кто честно платил налоги, и тех, кто, нарушая налоговое законодательство, заработал на этом значительный капитал. [4]
Я Ш bu yi zhr coi неправедно ( неправдой) нажитое лобрб; деньги темного происхожден ия; темные деньги; добро, заработанное не честным путем; грязные деньги. [5]
Различаются следующие формы бегства капитала: 1) нелегальные ( оставление за рубежом части инвалютной выручки, упущенная выгода на внешнеэкономических сделках, например, при бартерных сделках, авансовые платежи по фиктивным контрактам, контрабандный вывоз капитала и товаров и др; 2) по легальным каналам ( увеличение зарубежных активов предприятий, банков), приобретение недвижимости за рубежом, недекларируемый вывоз инвалюты и др.); 3) отмывание грязных денег, связанных с противоправными действиями юридических и физических лиц и внедрением их в легальные финансовые потоки; 4) внутреннее бегство капитала к инвалютам в форме долларизации экономики. [6]
Есть и современные высказывания, например, Никиты Михалкова, который защищает современный бизнес в этом плане: Откуда вы знаете, о чем думал Савва Морозов или Рябушинский, когда давал деньги на театр. Может, они тоже отмывали грязные деньги. [7]
В условиях либерализации рынков и формирования единого мирового финансового поля открылись новые возможности для развития такого криминального теневого явления, как отмывание денег в международном масштабе. Под отмыванием денег понимается их вложение и перемещение в целях сокрытия их подлинных источников, легализации преступных доходов. Источниками грязных денег служат наркобизнес, фальшивомонетничество, пиратство, хищение ядерных и других контролируемых субстанций, нелегальная торговля оружием и передача технологий, нелегальная торговля человеческими органами, воровство и хищения, включая кражу детей и заложников, произведений искусства, экологические преступления, терроризм и др. Легализация незаконно полученных доходов в мировой финансовой системе составляет ежегодно 600 млрд. долл. [8]
Процессы международной интеграции и глобализации мировой экономики приводят к повышению роли наднациональных структур. Одни из них носят международный характер, например Международный валютный фонд и Всемирный банк, другие межгосударственные экономические структуры являются региональными, например Европейский центральный банк - центральный орган Европейского валютного союза. Для борьбы с отмыванием грязных денег и коррупцией правительства 36 стран организовали специальную Международную группу финансовых действий ( FATF), в которую должна войти и РФ. [9]
Изменения соотношения между числом депутатов, избираемых по общефедеральному округу ( по партийным спискам) и одномандатным округам, позволяет быстро формируемой государственными институтами партии власти широко использовать свои административные и финансовые рычаги давления и представляет существенный шаг назад в становлении многопартийной системы в стране и организации Парламента на политической основе. Под предлогом защиты прав регионов, которые уже достойно представлены в Совете Федерации, из Думы пытаются сделать орган послушный воле исполнительной власти, а не общенародное представительство. При этом резко повышается опасность использования грязных денег в небольших округах, а значит, и внесение криминального элемента в процесс создания Государственной Думы. [10]
Ходят различные мифы об удачливых брокерах. Кто-то верит, а кто-то говорит, что такого не бывает. Некоторые утверждают, что высокие прибыли за короткий срок, - это просто отмыв грязных денег и все подстроено. Возможно, все эти рассуждения, имеют под собой какую-то почву. Но я приведу подлинные факты об удачливости и полном невезении некоторых людей, которых я встречал лично. [11]
Существует практически во всех странах мира. Структурно состоит из криминальных и некриминальных секторов. К первому из них относятся сугубо криминальные элементы: торговцы наркотиками, оружием, рэкетиры, коррупционеры, фальшивомонетчики, лица и орт ганизации, занимающиеся отмыванием грязных денег, и др. Некриминальный сектор включает в себя хозяйственную деятельность, которая не попадает в отчетность ( либо отражается В ней с искажениями) и не фиксируется в договорах. [12]
Непосредственно на проверке обналичивающей фирмы необходимо по документации выявить экономическую сущность, механизм взаимоотношений с клиентами и типовые схемы сделок. Понятно, что основная доля обналиченных денег оседает у клиентов фирмы. Поэтому фирму, занимающуюся обналичиванием денежных средств, нужно рассматривать и как объект проверки, и как источник информации ( при наличии документации) для дальнейшей проверки ее клиентов на предмет отмывания грязных денег, особенно постоянно нуждающихся в этого рода услугах. [13]
В настоящее время идет процесс привыкания к использованию тюремных слов в прессе. Вот некоторые ее образчики, ставшие символом, знамением нашего времени и перешедшие уже в общенародную разговорную речь: беспредел - высшее беззаконие, заказать - подготовить заказное убийство, отморозок - преступник, не соблюдающий элементарных воровских правил, крыша - защита от кого-либо и др. Уже прочно вошли в общенародный язык и обросли различными языковыми связями арготизмы первой волны ( конца 80 - х - начало 90 - х гг.), такие слова, как теневик, цеховик, теневая экономика, грязные деньги, отмывание денег, бугор - заграница и прочие. [14]
Единственный сектор экономики, который быстро развивается-это теневая экономика в торговле, финансовых услугах, внешнеэкономической деятельности. Этот теневой сектор, получая сверхдоходы, практически не платит налогов. За счет этих денег подкупаются государственные чиновники, финансируется организованная преступность, огромные средства уходят на приобретение предметов роскоши, покупку недвижимости за рубежом при обнищании значительной массы населения. Грязные деньги все больше рвутся к власти. Видимое благополучие-дорогие импортные товары, роскошные гостиницы, казино, мерседесы-достигается за счет частичного перераспределения доходов, выручаемых от разницы между мировыми и внутренними ценами на энергоресурсы. Как только этот резерв будет исчерпан и цены сравняются - экономический кризис обострится еще больше. [15]