Cтраница 3
Межбанковское кредитование относится к наиболее крупным сегментам финансового рынка, на котором продаются ( покупаются) краткосрочные кредитные ресурсы в форме межбанковских кредитов и межбанковских депозитов. [31]
Рынок межбанковский - часть рынка ссудных капиталов, где временно свободные денежные ресурсы кредитных учреждений привлекаются и размешаются банками между собой преимущественно в форме межбанковских депозитов на короткий срок. [32]
РЫНОК МЕЖБАНКОВСКИЙ - часть рынка ссудных капиталов, где временно свободные денежные ресурсы кредитных учреждений привлекаются и размещаются банками между собой преимущественно в форме межбанковских депозитов на короткие сроки. [33]
Межбанковский рынок - часть рынка ссудных капиталов, где временно свободные денежные ресурсы кредитных учреждений привлекаются и размещаются банками между собой, преимущественно в форме межбанковских депозитов на короткие сроки. Средства межбанковского рынка используются банками не только для краткосрочных, но и для средне - и долгосрочных активных операций, регулирования балансов, выполнения требований государственных регулирующих органов. [34]
Однако благодаря многосторонним межбанковским депозитам банки США были тесно переплетены. [35]
Посылается стороной, получающей межбанковский депозит. [36]
ЕВРОРЫНОК ( евровалютный рынок), международный кредитный рынок, операции на котором осуществляются в евровалютах. Включает евроденежный рынок ( краткосрочные межбанковские депозиты), рынок банковских еврокредитов на срок от 2 до 10 лет и рынок ценных бумаг. [37]
Для каждого из видов краткосрочных финансовых инструментов предлагается ряд возможных сроков погашения. Так, в случае межбанковских депозитов существует ставка для однодневных денег, для денег, размещенных на неделю, на месяц, на три месяца, шесть месяцев и год. Обычно это растущая кривая, показывающая, что деньги, размещенные на более короткие сроки, приносят более низкий процент, чем деньги, размещенные на 6 месяцев или год. Но когда ожидается падение ставок процента, может иметь место отрицательная кривая доходности ( negative yield curve) с более низкой ставкой процента по деньгам, размещенным на год, чем по деньгам, размещенным на срок один месяц. [38]
На практике это выглядит следующим образом: клиент звонит дилеру клиентской группы и согласовывает с ним срок, сумму и процентную ставку депозита. Затем эти данные передаются в группу межбанковских депозитов, которая осуществляет размещение этих сумм на межбанковском рынке. [39]
В свопе на ставку процента ( interest rate swap) одна сторона соглашается осуществить в пользу второй стороны поток платежей, величина которых регулярно устанавливается на основе представительной процентной ставки. Популярной ставкой является Лондонская ставка предложения по межбанковским депозитам ( LIBOR) - это ежедневно устанавливаемая в Лондоне процентная ставка по кредитам между крупными международными банками. В свою очередь вторая сторона соглашается осуществить в пользу первой поток фиксированных платежей, который основан на уровне процентных ставок, существующем в момент подписания контракта. Как и свопы на акции, оба потока платежей должны быть осуществлены в течение конкретного периода и определяются в виде процента от номинала контракта. Для одной стороны процент носит меняющийся, или плавающий, характер, а для другой - фиксированный. [40]