Cтраница 1
Матрас-самоход может и отложить оплату на некоторое время. Такую отсрочку иногда называют растягиванием оплаты задолженности. Затягивание выплат по счетам поставщиков служит одним из источников краткосрочного финансирования, но для большинства компаний это очень дорогой источник, так как при отсрочке платежа они теряют возможность получения скидок за быструю оплату. [1]
Компания Матрас-самоход оплачивает задолженность своему поставщику на 5000 дол. [2]
У компании Матрас-самоход заключен договор с банком, по которому она может получить ссуду на максимальную сумму 41 млн дол. По договору компания вправе брать кредит в любой момент, когда ей это необходимо, пока не достигнет установленного лимита. От компании не требуется специального залога в виде каких-либо активов для обеспечения возвратности ссуды. [3]
Подготовка бюджета денежных средств компании Матрас-самоход помогла определить проблему: ее финансовый менеджер должен найти дополнительные источники финансирования, чтобы покрыть прогнозные потребности в денежных средствах. [4]
Подготовка бюджета денежных средств компании Матрас-самоход помогла определить проблему: ее финансовый менеджер должен найти дополнительные источники финансирования, чтобы покрыть прогнозные потребности в денежных средствах. [5]
Коммерческая финансовая компания 5 предлагает компании Матрас-самоход заем в размере 80 % от суммы дебиторской задолженности под 15 % годовых, или 3 75 % в квартальном исчислении. В свою очередь, Матрас-самоход должна использовать счета к получению в качестве обеспечения займа. Это, безусловно, дешевле, чем растягивание платежей поставщикам. Такой вариант выглядит дороже, чем кредитная линия, открытая банком, но при этом надо помнить, что кредитная линия требует компенсационного остатка, тогда как каждый доллар, полученный под залог счетов дебиторов, может быть свободно использован. [6]
Разработайте краткосрочный финансовый план для компании Матрас-самоход, учитывая, что лимит по кредитной линии повышен до 50 млн дол. [7]
Коммерческая финансовая компания 5 предлагает компании Матрас-самоход заем в размере 80 % от суммы дебиторской задолженности под 15 % годовых, или 3 75 % в квартальном исчислении. В свою очередь, Матрас-самоход должна использовать счета к получению в качестве обеспечения займа. Это, безусловно, дешевле, чем растягивание платежей поставщикам. Такой вариант выглядит дороже, чем кредитная линия, открытая банком, но при этом надо помнить, что кредитная линия требует компенсационного остатка, тогда как каждый доллар, полученный под залог счетов дебиторов, может быть свободно использован. [8]
Разработайте краткосрочный финансовый план для компании Матрас-самоход, учитывая, что лимит по кредитной линии повышен до 50 млн дол. [9]
Коммерческая финансовая компания 5 предлагает компании Матрас-самоход заем в размере 80 % от суммы дебиторской задолженности под 15 % годовых, или 3 75 % в квартальном исчислении. В свою очередь, Матрас-самоход должна использовать счета к получению в качестве обеспечения займа. Это, безусловно, дешевле, чем растягивание платежей поставщикам. Такой вариант выглядит дороже, чем кредитная линия, открытая банком, но при этом надо помнить, что кредитная линия требует компенсационного остатка, тогда как каждый доллар, полученный под залог счетов дебиторов, может быть свободно использован. [10]
Разработайте краткосрочный финансовый план для компании Матрас-самоход, учитывая, что лимит по кредитной линии повышен до 50 млн дол. [11]
Для составления прогноза поступлений по дебиторской задолженности компании Матрас-самоход вы должны иметь прогнозные значения реализации и ее оплаты ( в млн дол. [12]
Для составления прогноза поступлений по дебиторской задолженности компании Матрас-самоход вы должны иметь прогнозные значения реализации и ее оплаты ( в млн дол. [13]
В таблице 29 - 2 приводятся балансовые отчеты компании Матрас-самоход на конец 1989 и 1990 гг. В таблице 29 - 3 представлен ее отчет о прибылях и убытках за 1990 г. Отметим, что за 1990 г. остатки денежных средств у компании возросли на 1 млн дол. [14]
Мы не рассматриваем подробно эти коэффициенты, но из таблицы 29 - 9 понятно, что они будут нормальными на конец года, однако относительно низкими в середине года, когда уровень заемного финансирования компании Матрас-самоход высок. [15]