Большинство - банк
Cтраница 1
 |
Распределение торговой активности на НРБ США во времени. 1 - объем сделок с 12 ч. до 4 ч. пополудни. 2 - с 4 ч. до 8 ч. вечера. 3 - с 8 ч. утра до 12 ч. дня. [1] |
Большинство банков передает имеющиеся ночные заявки в свои филиалы или в другие банки, находящиеся в это время в рабочих часовых поясах. [2]
Большинство банков, предоставляя личный кредит, используют схемы, включающие страхование жизни. В случае смерти заемщика в течение срока, на который получен заем, задолженность погашается платежами по страховке. Часто устанавливается верхний предел на такое страхование. [3]
Большинство ноных банков и небанковских институтов в РФ не имеют прямого доступа на вторичный рынок ГКО. Высокая стоимость доступа на вторичны. [4]
Руководство большинства банков понимает это. [5]
В большинстве банков существуют свои правила в отношении вида и числа финансовых отчетов, которые необходимо получить для всестороннего изучения. Как правило, банк требует годовые отчеты о прибылях и убытках ( отчеты о доходах), балансы и отчеты о движении наличности за три года или более, а также промежуточные отчеты с начала текущего года. Кредитор может также запросить прогнозные финансовые расчеты на срок от одного до пяти лет и, особенно при сезонных ссудах, помесячную смету движения наличности. [6]
В настоящее время большинство банков сочтут фирму с рейтингом В приемлемым должником. Различие между 60-ми годами и современной ситуацией можно было бы объяснить тем, что банки снизили свои стандарты оценки кредитоспособности, особенно применительно к соотношению задолженности и собственного капитала. Тем не менее при анализе финансовой отчетности важно сознавать опасности, вытекающие для фирмы из соотношения задолженности и собственного капитала. Рассмотрение баланса должно включать тщательный анализ задолженности. [7]
Однако использование кредитования лизинговых и факторинговых операций для большинства банков затруднено, поскольку структура кредитных механизмов характеризуется большей долей краткосрочных ссуд, которые не подходят для реализации процедуры лизинга. [8]
Впервые ЭТО было введено в практику бостонскими и нью-йоркскими банками в 1860 г. Большинство банков, принадлежавших к Ассоциации клиринговой палаты ( Clearing-House Association), присоединились к соглашению, которое гласило следующее: в случае, когда клиринговый баланс какого-либо из банков-участников оказывался пассивным, он должен был вместо выплачивания наличных банку-кредитору внести Ассоциации залог, на основании которого банку-кредитору выплачивались кредитные сертификаты клиринговой палаты. Сертификаты приносили довольно высокий доход, который варьировал в пределах от 5 до 10 % и шел банку-кредитору, державшему сертификаты, вместо отданных взаймы балансов. Эта идея была направлена на предотвращение такой ситуации, при которой каждый из банков стремился бы усилить свое положение за счет других. Без такой договоренности ни один из банков не смог бы расширить свои кредитные операции в ситуации растущего спроса на наличные. Напротив, все они были бы вынуждены прибегнуть к сокращению операций из-за боязни потерять свои резервы в пользу других банков. Когда система кредитных сертификатов клиринговой палаты была впервые использована нью-йоркскими банками, ее действие сопровождалось соглашением о том, что металлические резервы всех банков-участников рассматривались ими в качестве совместного фонда. [9]
Между тем внимание к клиенту как цели и движущей силе бизнеса пока в большинстве банков не подкреплено соответствующими технологическими, организационными, управленческими решениями и способами поддержки соответственно организованных бизнес-процессов. Лишь немногие кредитные организации могли бы сегодня продемонстрировать реально функционирующие и эффективные модели управления бизнес-процессами работы с клиентами, включая наличие единой внутрикорпоративной методологии и утвержденных стандартов предоставления услуг ( качества продуктов, условий и времени обслуживания), четкое описание процессов взаимодействия с потребителями на всех этапах цикла ( от зарождения идеи продукта как отклика на явные и скрытые или потенциштьные потребности клиента до оценки степени его удовлетворенности и внесения корректив в процессы) в виде унифицированной последовательности действий, набора методов, инструментов и ресурсов, закрепления ответственности и линий взаимодействия, установления точек контроля и механизмов внутреннего аудита качества реализации процессов, а также ( что немаловажно) механизма информирования клиента о деятельности банка. [10]
Так как почти все коммерческие банки застрахованы в FDIC, этот орган может контролировать большинство банков штатов и все национальные банки. Однако на практике FDIC контролирует только не входящие в ФРС застрахованные банки с чартером правительства штатов. [11]
Хотя эти займы не имеют обеспечения и не застрахованы в Федеральной корпораций страхования депозитов, крепкое финансовое состояние большинства банков позволяет им платить немного больше за краткосрочные займы, чем платит правительство. [12]
Хотя эти займы не имеют обеспечения и не застрахованы в Федеральной корпорации страхования депозитов, крепкое финансовое состояние большинства банков позволяет им платить немного больше за краткосрочные займы, чем платит правительство. [13]
В отличие от западных городов, в Дели нет четко выделенного делового района, характерного для западных городов; большинство банков и офисов расположены в основном за пределами центра. В старом городе находится бесчисленное количество мелких фирм, которые часто торгуют там же, где и производят; размеры их магазинов, как правило, не превышают нескольких квадратных метров. [14]
Обязательство акционеров банка, отмененное законодательством, принятым в 1930 - х годах, для всех национальных банков и большинства банков штатов. При условии двойного обязательства акционеры банка в случае его ликвидации несли юридическую ответственность не только в пределах первоначально инвестированного ими капитала, но и в пределах суммы, равной суммарной номинальной стоимости принадлежащих им акций. [15]
Страницы: 1 2 3 4