Cтраница 1
Депозитные ставки по пассивным операциям банков подвержены влиянию тех же факторов, что и прочие ставки денежно-кредитного рынка, поэтому и направленность их колебания приблизительно такая же. [1]
Депозитная ставка всегда ниже кредитной на несколько пунктов, разницу называют спредом, за счет нее покрываются расходы на обеспечение работы банка и формируется прибыль. [2]
Депозитные ставки тесно взаимосвязаны с прочими ставками денежно-кредитного и фондового рынков. Например, юридическое лицо, желающее разместить во вклад определенную сумму денежных средств с некоторой доходностью, имеет альтернативные предложения: приобрести пакет государственных облигаций, купить на организованном рынке корпоративные облигации или на внебиржевом рынке векселя. Депозит в банке удобнее в части оформления, как правило, клиенту известна платежеспособность банка, но даже при этом наличие альтернативных возможностей размещения средств на денежно-кредитном рынке означает, что банки не могут слишком занижать процентные ставки по депозитам. [3]
Депозитную ставку принимаем равной 5 % годовых. [4]
Поскольку условие, согласно которому депозитная ставка следит за ВИД, явно нереалистично, было предложено несколько алгоритмов, улучшающих ВНД. Указанное приведение базируется на дополнительно задаваемой извне ( экзогенной) информации, по крайней мере на значениях депозитного процента и ( или) нормы дисконта. При этом влияние депозитных операций на величину налога на прибыль обычно не учитывается. [5]
В разделе Депозиты дается информация о текущих депозитных ставках и индикаторах по депозитам, векселям, депозитным сертификатам. Аналогичная информация, включая МКО, поставляется системой Win Money го Санкт-Петербургу. [6]
Отсутствие моделей для расчета стоимости и доходности акций и переменным дивидендом, депозитной ставкой процента и рыночной стоимостью акций не превращает ситуацию в безнадежную. Модели с по то-янным дивидендом и банковской ставкой могут успешно применяться для оценки акций с переменным дивидендом и банковской ставкой, если использовать дивиденды и банковские ставки, средние за оцениваемый временной период. [7]
Минимальный размах колебаний, дисперсии, среднего квадрати-ческого отклонения и коэффициента вариации имеет депозитные ставки, а максимальный - ставки по кредитам. Это свидетельствует о том, что наиболее стабильными в анализируемом периоде являлись депозитные ставки, так как они имели наименьшую изменчивость в течение года. Наименьшая устойчивость в 1996 г. была присуща ставкам по кредитам, так как именно этим процентным ставкам соответствуют самые высокие уровни показателей вариации. [8]
Разница между котировками bid и offer называется маржей ( margin) или спрэдом ( spread) и является основой прибыли котирующего депозитные ставки банка. Например, если некоторый банк ААА является маркет-мейкером на рынке межбанковских депозитов, т.е. другие банки постоянно размещают у него средства в данной валюте по более низкой стороне bid, а третьи банки постоянно привлекают у него эти же средства по высокой стороне offer, то этот банк получает постоянную прибыль. [9]
Большая часть серверов Интернет, пригодных для анализа ценных бумаг с фиксированным доходом, ограничивается предоставлением текущей и ретроспективной информации о банковских депозитных ставках и доходности этих инструментов. [10]
Из этих соображений становится очевидным, что величина ошибки предыдущего расчета зависит не только от объема внешних средств, но и от соотношения депозитной ставки, кредитной ставки и нормы дисконта. Увеличение ВИД собственного капитала по сравнению с ВНД проекта в целом объясняется тем, что последняя выше кредитного процента. [11]
Исходя из приведенных в предыдущих параграфах идей под равновесием в рассматриваемой банковской системе будем понимать такой набор ставок г 1 ( je I: п), каждая из которых в отдельности максимизирует прибыль банка я; при условии, что остальные банки устанавливают депозитные ставки из данного набора. [12]
Учет векселей, Выданных покупателями продукции, представляет собой финансовую операцию по их продаже банку ( или другому финансовому институту, другому хозяйствующему субъекту) по определенной ( дисконтной) цене, устанавливаемой в зависимости от их номинала, срока погашения и учетной вексельной ставки. Учетная вексельная ставка состоит из средней депозитной ставки, ставки комиссионного вознаграждения, а также уровня премии за риск при сомнительнаи платежеспособности векселедателя. Указанная операция может быть осуществлена только с переводным векселем. [13]
Учет векселей, Выданных покупателями продукции, представляет собой финансовую операцию по их продаже банку ( или другому финансовому институту, другому хозяйствующему субъекту) по определенной ( дисконтной) цене, устанавливаемой в зависимости от их номинала, срока погашения и учетной вексельной ставки. Учетная вексельная ставка состоит из средней депозитной ставки, ставки комиссионного вознаграждения, а также уровня премии за риск при сомнительной платежеспособности векселедателя. Указанная операция может быть осуществлена только с переводным векселем. [14]
Минимальный размах колебаний, дисперсии, среднего квадрати-ческого отклонения и коэффициента вариации имеет депозитные ставки, а максимальный - ставки по кредитам. Это свидетельствует о том, что наиболее стабильными в анализируемом периоде являлись депозитные ставки, так как они имели наименьшую изменчивость в течение года. Наименьшая устойчивость в 1996 г. была присуща ставкам по кредитам, так как именно этим процентным ставкам соответствуют самые высокие уровни показателей вариации. [15]